仁东控股旗下合利宝新疆两宗违法 年内收央行第二罚

仁东控股旗下合利宝新疆两宗违法 年内收央行第二罚
我国人民银行网站昨日发布的我国人民银行乌鲁木齐中心支行行政处分信息公示表((乌银)罚字〔2019〕第8号)显现,广州合利宝付出科技有限公司(简称“合利宝”)新疆分公司存在以下违法行为:1.特约商户的收单银行结算账户未运用其同名单位结算账户。2.特约商户为个体工商户,收单银行结算账户未运用其同名个人银行结算账户。违背了《银行卡收单处理方法》第二十九条,依据《非金融组织付出服务处理方法》第四十二条、《银行卡收单处理方法》第四十八条,我国人民银行乌鲁木齐中心支行对广州合利宝付出科技有限公司新疆分公司处分款人民币7万元。合利宝官网显现,合利宝作为付出科技赋能渠道(T2B2C),成立于2013年7月19日,总部坐落广州珠江新城。现在合利宝具有我国人民银行颁布的全事务《付出事务许可证》,事务类型包括互联网付出、移动电话付出、银行卡收单事务(掩盖全国),具有跨境人民币事务资质,是国内抢先的第三方付出组织。合利宝仍是我国付出清算协会理事成员单位、我国付出清算协会网络付出运用作业委员会成员单位、我国付出清算协会金融科技专业委员会成员单位。2019年7月9日,我国人民银行正式发布第三方付出车牌续展名单,广州合利宝付出科技有限公司成功续展《付出事务许可证》。合利宝隶属于上市公司仁东控股(股票代码:002647.SZ),是其生态圈的中心一环。仁东控股事务包括第三方付出(跨境付出)、征信、大数据、普惠金融、供应链、保理、财物处理等立异金融事务。我国人民银行广州支行2019年1月22日作出处分广州银罚字(2019)7号显现,广州合利宝付出科技有限公司因违背付出结算处理规则被正告,没收违法所得28.61万元,并处分款53万元,算计罚没81.61万元;我国人民银行广州支行2016年10月24日作出处分称,对广州合利宝付出有限公司做出处分决议。依据广州银罚字(2016)5号文件,合利宝因违背非金融组织付出服务处理规则、银行卡收单事务处理规则被处以7.5万人民币的罚款。《银行卡收单处理方法》第二十九条规则:收单组织应当树立特约商户收单银行结算账户设置和改变审阅准则,严厉审阅设置和改变申请材料的真实性、有用性。特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户,或其指定的、与其存在合法资金处理联系的单位银行结算账户。特约商户为个体工商户和自然人的,可运用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户。《银行卡收单处理方法》第四十八条规则:付出组织从事收单事务有下列景象之一的,由我国人民银行分支组织依照《非金融组织付出服务处理方法》第四十二条的规则责令其期限改正,并给予正告或处1万元以上3万元以下罚款:(一)未按规则树立并执行特约商户实名制、资质审阅、危险评级、收单银行结算账户处理、档案处理、外包事务处理、买卖和信息安全处理等准则的;(二)未按规则树立特约商户训练、查看准则和买卖危险监测体系,发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采纳有用方法的;(三)未按规则对高危险买卖实施分类处理、执行危险防范方法的;(四)未按规则树立受理终端(网络付出接口)处理准则,或未能采纳有用处理方法形成特约商户违规运用受理终端(网络付出接口)的;(五)未按规则收取特约商户结算手续费的;(六)未按规则执行收单事务本地化运营和处理职责的。《非金融组织付出服务处理方法》第四十二条规则:付出组织有下列景象之一的,我国人民银行分支组织责令其期限改正,并给予正告或处1万元以上3万元以下罚款:(一)未按规则树立有关准则方法或危险处理方法的;(二)未按规则处理相关存案手续的;(三)未按规则揭露发表相关事项的;(四)未按规则报送或保管相关材料的;(五)未按规则处理相关改变事项的;(六)未按规则向客户开具发票的;(七)未按规则保存客户商业秘密的。以下为原文:我国人民银行乌鲁木齐中心支行行政处分信息公示(2019年11月14日)

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